Calculadora das opções de estoque da empresa

Aproveite ao máximo as opções de ações dos empregados.
Um plano de opção de estoque de empregado pode ser um instrumento de investimento lucrativo se gerenciado adequadamente. Por esse motivo, esses planos serviram como ferramenta bem sucedida para atrair altos executivos. Nos últimos anos, eles se tornaram um meio popular para atrair funcionários não executivos.
Infelizmente, alguns ainda não conseguem aproveitar ao máximo o dinheiro gerado pelo estoque de funcionários. Compreender a natureza das opções de compra de ações, a tributação e o impacto na renda pessoal é fundamental para maximizar essa vantagem potencialmente lucrativa.
O que é uma opção de estoque de empregado?
Uma opção de estoque de empregado é um contrato emitido por um empregador para um empregado para comprar um montante fixo de ações da empresa a um preço fixo por um período de tempo limitado. Existem duas classificações gerais de opções de compra de ações: opções de ações não qualificadas (NSO) e opções de ações de incentivo (ISO).
As opções de compra de ações não qualificadas diferem das opções de ações de incentivo de duas maneiras. Primeiro, as OSNs são oferecidas a funcionários não executivos e diretores ou consultores externos. Em contrapartida, os ISOs são estritamente reservados para funcionários (mais especificamente, executivos) da empresa. Em segundo lugar, as opções não qualificadas não recebem tratamento fiscal federal especial, enquanto as opções de ações de incentivo recebem tratamento fiscal favorável, pois atendem às regras estatutárias específicas descritas pelo Código da Receita Federal (mais sobre este tratamento fiscal favorável é fornecido abaixo).
Os planos de NSO e ISO compartilham uma característica comum: eles podem se sentir complexos. As transações dentro desses planos devem seguir os termos específicos estabelecidos pelo contrato do empregador e pelo Código da Receita Federal.
Conceder Data, Vencimento, Vesting e Exercício.
Para começar, os funcionários geralmente não recebem a total propriedade das opções na data de início do contrato, também conhecido como a data da concessão. Eles devem cumprir um cronograma específico conhecido como o cronograma de aquisição de direitos no exercício de suas opções. O cronograma de cobrança começa no dia em que as opções são concedidas e lista as datas em que um funcionário pode exercer uma quantidade específica de ações.
Por exemplo, um empregador pode conceder 1.000 ações na data de outorga, mas um ano a partir dessa data, serão entregues 200 ações, o que significa que o empregado tem o direito de exercer 200 das 1.000 ações inicialmente concedidas. No ano seguinte, outras 200 ações são investidas, e assim por diante. O cronograma de aquisição é seguido de uma data de validade. Nesta data, o empregador não se reserva o direito de seu empregado comprar ações da empresa nos termos do contrato.
Uma opção de estoque de empregado é concedida a um preço específico, conhecido como preço de exercício. É o preço por ação que um funcionário deve pagar para exercer suas opções. O preço de exercício é importante porque é usado para determinar o ganho, também chamado de elemento de pechincha, e o imposto a pagar no contrato. O elemento de barganha é calculado subtraindo o preço de exercício do preço de mercado das ações da empresa na data em que a opção é exercida.
Imposto sobre as opções de ações dos empregados.
O Internal Revenue Code também tem um conjunto de regras que um proprietário deve obedecer para evitar pagar impostos pesados ​​sobre seus contratos. A tributação dos contratos de opção de compra de ações depende do tipo de opção de propriedade.
Para opções de estoque não qualificadas (NSO):
A concessão não é um evento tributável. A tributação começa no momento do exercício. O elemento de pechincha de uma opção de compra de ações não qualificada é considerado "remuneração" e é tributado às taxas de imposto de renda ordinárias. Por exemplo, se um empregado receber 100 ações da Ação A a um preço de exercício de US $ 25, o valor de mercado da ação no momento do exercício é de US $ 50. O elemento de barganha no contrato é ($ 50 a $ 25) x 100 = $ 2.500. Note que estamos assumindo que essas ações são 100% investidas. A venda da segurança desencadeia outro evento tributável. Se o funcionário decidir vender as ações imediatamente (ou menos de um ano após o exercício), a transação será reportada como um ganho (ou perda) de capital de curto prazo e estará sujeita a imposto a taxas de imposto de renda ordinárias. Se o funcionário decidir vender as ações por ano após o exercício, a venda será reportada como um ganho (ou perda) de capital de longo prazo e o imposto será reduzido.
As opções de ações de incentivo (ISO) recebem tratamento fiscal especial:
A concessão não é uma transação tributável. Nenhum evento tributável é relatado no exercício. No entanto, o elemento de pechincha de uma opção de estoque de incentivo pode desencadear o imposto mínimo alternativo (AMT). O primeiro evento tributável ocorre na venda. Se as ações forem vendidas imediatamente depois de serem exercidas, o elemento de barganha é tratado como renda ordinária. O ganho no contrato será tratado como um ganho de capital de longo prazo se a seguinte regra for honrada: as ações devem ser mantidas por 12 meses após o exercício e não devem ser vendidas até dois anos após a data da concessão. Por exemplo, suponha que o estoque A seja concedido em 1º de janeiro de 2007 (100% adquirido). O executivo exerce as opções em 1º de junho de 2008. Caso ele ou ela deseje reportar o ganho no contrato como um ganho de capital de longo prazo, o estoque não pode ser vendido antes de 1º de junho de 2009.
Outras considerações.
Embora o momento de uma estratégia de opção de estoque seja importante, há outras considerações a serem feitas. Outro aspecto fundamental do planejamento de opções de estoque é o efeito que esses instrumentos terão na alocação global de ativos. Para que qualquer plano de investimento seja bem sucedido, os ativos devem ser adequadamente diversificados.
Um funcionário deve desconfiar de posições concentradas nas ações de qualquer empresa. A maioria dos consultores financeiros sugerem que o estoque da empresa deve representar 20% (no máximo) do plano de investimento geral. Embora você possa se sentir confortável ao investir uma porcentagem maior de seu portfólio em sua própria empresa, é simplesmente mais seguro se diversificar. Consulte um especialista financeiro e / ou fiscal para determinar o melhor plano de execução para seu portfólio.
Bottom Line.
Conceitualmente, as opções são um método de pagamento atractivo. Que melhor maneira de encorajar os funcionários a participar do crescimento de uma empresa do que oferecendo-lhes para compartilhar os lucros? Na prática, no entanto, o resgate e a tributação desses instrumentos podem ser bastante complicados. A maioria dos funcionários não entende os efeitos tributários de possuir e exercer suas opções.
Como resultado, eles podem ser fortemente penalizados pelo Tio Sam e muitas vezes perdem parte do dinheiro gerado por esses contratos. Lembre-se de que vender o seu estoque de empregado imediatamente após o exercício induzirá o maior imposto sobre ganhos de capital de curto prazo. Esperar até que a venda se qualifique para o menor imposto sobre ganhos de capital a longo prazo pode poupar centenas, ou mesmo milhares.

Calculadora de opções de ações.
Definições da calculadora da opção de compra de ações.
É importante lembrar que esses cenários são hipotéticos e que as taxas futuras de retorno não podem ser previstas com certeza e que os investimentos que pagam taxas de retorno mais altas geralmente estão sujeitos a maior risco e volatilidade. A taxa real de retorno sobre investimentos pode variar amplamente ao longo do tempo, especialmente para investimentos de longo prazo. Isso inclui a perda potencial de principal em seu investimento. Não é possível investir diretamente em um índice e a taxa combinada de retorno observada acima não reflete os encargos de vendas e outras taxas que os fundos de investimento e / ou as empresas de investimento podem cobrar.
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As informações e calculadoras interativas da KJE Computer Solutions, Inc. estão disponíveis para você como ferramentas de auto-ajuda para seu uso independente e não se destinam a fornecer conselhos de investimento. Não podemos e não garantimos sua aplicabilidade ou precisão em relação às suas circunstâncias individuais. Todos os exemplos são hipotéticos e são para fins ilustrativos. Encorajamos você a procurar aconselhamento personalizado de profissionais qualificados em relação a todas as questões de finanças pessoais. Mais Informações.

calculadora de opções de estoque da empresa
As opções de ações de seus empregados emitidas pela empresa podem não ser "in-the-money" hoje, mas assumindo que uma taxa de crescimento do investimento pode valer algum dinheiro no futuro. Use esta calculadora para ajudar a determinar quais opções de ações de seus empregados podem valer assumindo um valor constante da empresa.
Esta informação pode ajudá-lo a analisar suas necessidades financeiras. Baseia-se em informações e premissas fornecidas por você sobre seus objetivos, expectativas e situação financeira. Os cálculos não inferem que a empresa assume quaisquer deveres fiduciários. Os cálculos fornecidos não devem ser interpretados como conselhos financeiros, legais ou tributários. Além disso, essas informações não devem ser invocadas como a única fonte de informação. Esta informação é fornecida por fontes que acreditamos ser confiáveis, mas não podemos garantir sua precisão. As ilustrações hipotéticas podem fornecer informações de desempenho históricas ou atuais. O desempenho passado não garante nem indica resultados futuros.

Calculadora de opções de estoque.
para a avaliação da opção de compra de ações do empregado.
Esta Calculadora de Opções de Compra on-line gratuita calculará o valor futuro das opções de compra de ações de seus empregados (ESOs) com base na taxa de crescimento antecipada das ações subjacentes da empresa.
Além disso, a calculadora de opção de estoque de empregados nesta página também permite que você insira até 2 taxas de crescimento alternativas e gere um gráfico de crescimento ano a ano para que você possa comparar o crescimento de até três cenários diferentes.
Quais são as opções de ações dos funcionários?
Basicamente, as opções de ações para empregados (ESO) são uma forma de compensação de capital oferecida aos empregados por uma corporação.
Mais especificamente, uma corporação concede opções de compra de ações aos empregados como um incentivo para ajudar a construir o valor da empresa, o que, por sua vez, aumenta o valor das opções outorgadas.
Programação de Vesting.
Normalmente, o direito do empregado de exercer uma parte de suas opções (comprar as ações subjacentes) aumenta com o tempo. Isso é referido como um cronograma de aquisição de mão-de-obra - onde a porcentagem de opções que o empregado pode exercer aumenta com o tempo que eles permanecem um empregado da empresa que concede.
Para ilustrar a aquisição de direitos, se um empregado receberam 100 ESOs e após 1 ano de emprego, eles foram considerados 25% investidos, o funcionário teria então o direito de exercer 25 (100 x.25) de seus ESOs. Se eles são 100% adquiridos (totalmente adquiridos), eles teriam o direito de exercer todos os seus ESOs.
Opções de exercícios.
Quando um funcionário exerce suas opções, eles são capazes de comprar o estoque da empresa ao preço de exercício predefinido e, em seguida, vender as ações compradas ao preço de mercado. A diferença entre o preço de exercício eo preço de mercado é denominada spread.
Se o preço de exercício do estoque subjacente for inferior ao valor de mercado (spread negativo), não haveria nada a ganhar com o exercício de ESOs. Exercitar os ESOs só faz sentido quando o preço de exercício está abaixo do preço de mercado (spread positivo ou nas opções de dinheiro).
Pontos importantes a serem considerados.
Esta explicação básica de ESOs dificilmente arranha a superfície de todos os tipos e complexidades dos ESOs. Por isso, assegure-se de consultar um planejador financeiro qualificado para orientação especializada. Enquanto isso, aqui estão alguns pontos importantes a ter em mente.
O ganho financeiro realizado ao exercer ESOs é tributado como renda ordinária.
Os ESOs não possuem valor comercializável e geralmente são considerados não transferíveis.
Os ESO normalmente não podem ser mantidos após o término do emprego.
Estude cuidadosamente o Plano de Opções de Ações da Companhia antes de tomar um emprego apenas para as opções de compra de ações, e certamente antes de exercer suas opções.
Com isso, vamos usar a Calculadora de Opções de Ações dos Empregados para calcular o valor futuro do crescimento da sua opção de compra da empresa.
Employee Stock Options Calculator Glossário de Termos.
Preço de mercado atual do estoque: Insira o preço de mercado atual por ação das ações da sua empresa.
Número de opções: insira o número de opções que você foi concedido.
Número de anos: Digite o número de anos para os quais você deseja calcular o crescimento.
Preço de greve: insira o preço de exercício das opções de ações da empresa que você foi concedido. O preço de exercício geralmente é o preço por ação que você pagará se você exercer suas opções. Para estar no dinheiro, o preço de exercício deve ser inferior ao preço de mercado.
Taxa de crescimento: insira a taxa de crescimento esperada do estoque da empresa subjacente. Digite como porcentagem (para .06, digite 6%). Se você quiser basear a taxa de crescimento no crescimento histórico da empresa, você pode usar a Calculadora de Taxa de Crescimento (abre em uma nova janela) neste site.
Taxa de crescimento opcional nº 1: insira uma taxa de crescimento alternativa para fins de comparação. Se uma entrada válida é feita para este campo, a calculadora das opções de estoque incluirá uma coluna de crescimento adicional no gráfico ano a ano.
Taxa de crescimento opcional nº 2: insira uma segunda taxa de crescimento alternativo para fins comparativos. Se uma entrada válida é feita para este campo, a calculadora das opções de estoque incluirá uma coluna de crescimento adicional no gráfico ano a ano.
Valor de mercado das opções exercidas no final do prazo: com base nas suas entradas, é assim que você pode vender suas ações se você tiver exercido todas as suas opções no final do número de anos inserido.
Dinheiro necessário para exercer opções no final do prazo: com base nas suas entradas, é a quantidade de dinheiro que você precisaria exercer todas as suas opções.
Valor da opção de estoque (spread) no final do prazo: com base nas suas entradas, esse será o valor das opções de compra de ações após o número de anos registrado. Para realizar esse valor, você deve ser totalmente investido, exercer as opções no final do número de anos inserido e vender as ações ao preço de mercado final calculado.
Para Android e amp; IOS.
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Quem sabe se eu vou aparecer na sua próxima pesquisa. Isso garantirá que você sempre saberá o que eu fiz e onde você pode me encontrar!

calculadora de opções de estoque da empresa
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Como o preço de exercício da opção de compra de ações da Companhia foi calculado?
A companhia da minha esposa foi divulgada no ano passado e obtivemos poucas opções de ações com eles no preço de US $ 2.
Ela tem 500 ações investidas neste ponto e o período de bloqueio foi aberto. O preço atual da ação da empresa é de US $ 10.
Quando eu tento exercer (comprar e segurar) o estoque, eu estou sendo cobrado = ($ 10 - $ 2) * 500 = $ 4000.
Eu pensei que estariamos obtendo o estoque em US $ 2 * 500 = $ 1000.
Isso não faz sentido para mim como está sendo calculado.
Tudo isso parece correto?
Uma coisa é o preço da opção, e outra é a greve da opção. O preço da opção é o preço para vender ou comprar a opção. A greve da opção é o preço que você pode exercer a opção no vencimento, ou seja, o preço que você pode comprar os estoques da empresa da sua esposa usando a opção.
São $ 2 a greve ou o preço da opção? Se for esse o caso, esse deve ser o preço que você pode comprar o estoque da empresa da sua esposa. Se o estoque for de US $ 10, então o preço da opção em si será de US $ 10 a US $ 2 = US $ 8, ou seja, você não receberá US $ 8, mas você deve receber US $ 8 por opção.
Claro que o anterior só é válido se a greve for $ 2. qual é a informação que estou faltando.

Calculadora de análise de distribuição de estoque da empresa.
Definições da calculadora de análise de distribuição de ações da empresa.
Se você rolar o estoque de sua empresa para um IRA, em vez de levá-lo como uma distribuição em espécie atualmente sujeita a imposto, a NUA estará sujeita a tributação às taxas de renda ordinárias, em vez de taxas de ganhos de capital, quando for posteriormente retirada de o IRA.
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